ビートレーディングとは?特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説!

ファクタリング業者を選定する場合、何を重視するかは中々難しいポイントです。
信頼性の高さや手数料の安さ、売掛債権の買取額の幅広さや個人事業主への対応など、挙げだせばキリがありません。

できるならば、全てを高いレベルで備えているファクタリング業者を利用したいところでしょう。

そこで推奨したいのが、ビートレーディングです。

ビートレーディングは、運営実績が7年ほどのファクタリング業者ですが、非常に顧客からの評判が良く、安定したサービス力を売りに月間契約数「約400件」「リピート率93%」という優秀な実績を残すことに成功しています。

この記事では、そんなビートレーディングの特徴やメリット・デメリットなどを徹底解説していきます。

ビートレーディングとは?

『ビートレーディング』は、2012年に設立されたファクタリング業者です。東京都港区に本社を構え、その他にも大阪と福岡に支店を持ちます。

また、資本金が「7,000万円」と、資本力も十分に備わっている中規模の会社となっています。

●実績が十分に備わったファクタリング業者

ビートレーディングは、取引件数が業界全体でトップクラスの「1.6万社」、累計問い合わせ件数は「6.2万件」、累計取扱高は「409億円」と、ファクタリング業者として非常に優秀な実績を残しています。

さらに、リピート率は前述の通り「93%」と非常に高く、多くの利用者が満足していることが伺えます。

●大阪や福岡に支店があるため活用しやすい

通常、ファクタリング業者の多くは関東に拠点が集中しているものであり、また全国に複数の店舗を持つ業者も稀です。

ビートレーディングの場合、初回契約時は店舗への来店、またはスタッフの訪問が必要となりますが、東京以外に大阪や福岡に支社を構えているビートレーディングならば、ファクタリングの申し込みが行いやすくなっています。

ビートレーディングのメリット・デメリット

ここでは、ビートレーディングのメリットやデメリットをご紹介していきます。

【ビートレーディングのメリット】

○最短12時間で資金の調達が可能

ファクタリングを利用する方の多くは、すぐにでも資金を必要としています。
ビートレーディングは、最短ならば「12時間」で売掛債権を現金化することができるため、そのような事業者のニーズに答えることが可能です。

通常ファクタリング業者は、資金調達までのスピードを売りにしていることが多いですが、ビートレーディングはその他の業者と比較しても群を抜いて早いです。

ただし、最短12時間で売掛債権を資金化するためには受付時間内に申し込みを行い、尚且つ必要書類が揃っている必要があるため、その点は注意がしましょう。

○小口から大口まで対応可能

どの程度の売掛債権をファクタリングしたいかは、その企業の規模や今必要としている資金の金額によって異なります。

よって、利用者としましては、できるだけ小口でも大口でもしっかりと対応してくれるファクタリング業者であることが望ましいでしょう。

ビートレーディングは、下は「10万円」から、上は「7億円」までの買取実績があるため、小口から大口までしっかりと幅広い対応が可能です。

○最低手数料が安い

ビートレーディングのファクタリング手数料は、「2%から」と非常に安く設定されています。
また、契約を締結する前にしっかりと手数料を明示してくれるため、安心して利用することが可能です。

○審査通過率は98%

いくら条件がよくとも、審査に通過できなくては意味がありません。
ビートレーディングは、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情がある事業者でも、専任の担当者が親身に相談に乗ってくれるため、その結果、審査通過率「98%」という非常に優秀な数字を残すことに成功しています。

その他の金融機関やファクタリング業者からの審査に落ちてしまった方も、高い審査通過率を誇るビートレーディングならば資金を調達できる可能性があります。

○必要書類は3点のみ

たとえば、銀行などの金融機関から融資を受けるためには膨大な書類が必要となるため、準備をするにも手間や時間がかかってしまいます。

それと比較し、ビートレーディングのファクタリングならば以下の3点しか書類は求められないため、時間も手間も割く必要がありません。

1.ビートレーディングが規定した申込書
2.通帳のコピー
3.成因証書(請求書や注文書など)

○契約方法に融通が利く

ビートレーディングは、事務所での対面での契約や出張での契約、または郵送での契約を行うことが可能となっています。

基本的に、初回契約は店舗への来店、またはスタッフの訪問を求められますが、たとえば遠方の事業者や、忙しくて店舗に出向くことが難しい事業者など、致し方ない理由がある場合はその都度柔軟に対応してくれるようです。

契約方法にリクエストがある場合は、まずは気軽に相談してみましょう。

【デメリット】

1. 個人事業主が利用できるのは3社間ファクタリングのみ

ビートレーディングは、個人事業主にも対応しているファクタリング業者です。
しかし、個人事業主が契約できるのは3社間ファクタリングのみであり、債権譲渡登記が必要となる2社間ファクタリングを利用することはできません。

よって、2社間ファクタリングを希望する個人事業主の方は、他のファクタリング業者を探す必要があります。

2. 手数料の上限が不透明

これは、ファクタリング業者として特別珍しいことではないのですが、ビートレーディングもファクタリング手数料の上限をサイト内で明示していません。

通常、ファクタリングの手数料というのは、売掛債権や売掛先などの与信次第で前後します。
よって、多くのファクタリング業者は上限手数料を表記していないのですが、ビートレーディングもそのうちの一つとなっています。

致し方ないことかもしれませんが、利用者の心理としましては、手数料の上限がわからないというのは不安にもなり、中々利用に踏む出しにくくなる原因にもなりえます。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を採用

ビートレーディングでは、「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」の両方を採用しています。

ファクタリングは、機動的に資金を調達できるなどのメリットがある反面、売掛先に発覚してしまうと信用問題に発生してしまうリスクなどもあります。

しかし、2社間ファクタリングを利用すれば、そのようなリスクを回避することも可能です。

また、売掛先からの同意を得ることができる場合には、2社間ファクタリングよりも手数料が安い3社間ファクタリングを利用してもいいでしょう。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を採用しているビートレーディングならば、利用者のニーズに合わせた契約を締結することが可能となっています。

買取ができる売掛債権

ビートレーディングでは、以下のような売掛債権を買取対象としています。

○建設業
○製造業
○棚卸・小売業
○貿易業
○運送業
○医療福祉
など

ビートレーディングならば、診療報酬債権や介護報酬債権を含む様々な売掛債権をファクタリングすることが可能です。

ビートレーディングの口コミ

ビートレーディングの口コミには、以下のようなものがありました。

「運転資金がショートしてしまい、銀行では間に合わなかったため、良い方法がないかとインターネットで調べていたところ、ビートレーディングが目にとまったため、申し込みを行いました。初めての利用で不安だったのですが、担当の方がスピーディーに対応してくれたおかげで無事2日後に、100万円の資金調達をすることができました」

「キャッシュフローが回らなくなってしまい、急ぎで資金を確保する必要がありました。
取引先に知られずに利用ができる2社間ファクタリングがあるということを知り、ビートレーディングに申し込みをしたところ、申し込みから5分以内に女性の担当者の方からお電話をいただきました。

資料さえ提出すれば30分以内に査定結果が出るということだったので、半信半疑で資料を送るとすぐに審査通過の連絡をいただき、即日で契約・300万円の入金までこぎつけることが出来ました。」

やはり、ファクタリングを利用するのは急遽資金が必要となった方が多く、またビートレーディングで資金を調達した方のほとんどが、その調達できるまでのスピードに満足している印象を口コミから受けました。

また、手数料に関しても、「想像以上に高かった」というような口コミは見受けられなかったため、相場以上の極端に高い手数料を請求されるようなこともなさそうです。

いつでもスピード見積もりやオンライン査定が可能

ビートレーディングならば、いつでも「スピード見積もり」や「オンライン査定」を行うことが可能となっています。

初めてファクタリングを行う場合、「いきなりファクタリングの申し込みを行うのは不安」という方も多いでしょう。

そこで、まずはスピード見積もりを行い、どのくらいの金額で売掛債権を買い取ってもらえるのか、また手数料がどの程度かかってくるのかを調べてみることをおすすめします。

そして、見積もりにある程度納得がいく場合は、必要書類をオンラインで提出し、オンライン査定を行ってみましょう。

その後、最短ならば30分程度(土日を除く)で審査結果がでるため、問題なければ来社、または訪問してもらい契約を締結する流れとなります。

まとめ

新興業者が乱立するファクタリング業界の中でも、ビートレーディングは成長を続ける、実績の伴った信頼性の高いファクタリング業者となっています。

資金調達スピードや買取できる売掛債権の種類、小口から大口までしっかりと対応できる資本力など、利用者にとって非常にメリットが多いのが最大の特徴です。

「これからファクタリング業者を選ぶ」という方に、ビートレーディングは是非とも推奨したいファクタリング業者です!

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※記事の掲載内容は執筆当時のものです。

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