審査通過率96%！個人事業主や他社で審査NGでも積極買取「ファクタリングZERO」を取材
「急に資金が必要」「信用度は低いが資金を調達したい」といった場合に、銀行や消費者金融では十分な対応は受けられません。そんな時に頼れるのがファクタリングサービスです。
なかでも福岡を拠点に西日本地域に密着したファクタリングサービスを行う「ファクタリングZERO」は、個人事業主や他社で審査NGでも積極買取しています。審査通過率は96%となっており、ほとんどの方が資金調達に成功しています。
今回はファクタリングZEROを運営する「株式会社スリートラスト」に取材しました。「他社ファクタリングでNGだった」「突然ファクタリングの継続を断られた」といった方におすすめです。
目次
ファクタリングについて
ーーそもそも資金調達の一手段として、ファクタリングはどのようなケースで有効なのでしょう
ファクタリングは下記のような場合に有効です。
- 売掛金の入金サイトが長い場合
- 早期に資金調達が必要な場合
- 様々な理由で金融機関から融資を受けられない場合
- 融資までのつなぎ資金
ファクタリングは融資ではないので、どのような方にも利用いただけるのがメリットです。ぜひお気軽にご相談ください。
ファクタリングZEROの強みについて
ーーファクタリングZEROならではの強みや得意な範囲、利用にあたってのメリットを教えてください。
【強み】
- 手数料を明確にしている（1.5％～10％）
- 柔軟な審査
手数料を明確にしていない業者もありますが、弊社では1.5％～10％と明確に打ち出しています。加えて最低1.5％というファクタリング業界でも低水準の手数料を実現しています。
また柔軟な審査を心がけているので、個人事業主のお客様や他社で審査NGになった案件も積極的に買取しているのが強みです。審査通過率96%を誇っています。
【メリット】
- 素早い資金調達
- 業績が悪くても資金調達できる
- キャンペーンを実施している
銀行融資だと2週間～1か月程度かかりますが、ファクタリングは即日～3日程度で資金調達可能です。緊急で急いで資金が必要な場合でも、安心してお任せください。
またファクタリングは融資とは違い債務超過や返済条件変更、税金、社会保険料の滞納などがあるお客様でも資金調達できます。
さらに弊社では期間限定で手数料最大5％割引のキャンペーンを実施しているので、お得に資金調達できるようになっています。
ーー他社で断られたものの、ファクタリングZEROでは対応できた事例などございますか？
他社サービスを利用していたが契約を履行後、再度契約をお願いしていたにもかかわらず、突然取引を断られたという方がいらっしゃいました。
弊社にご相談いただき、契約。その後も継続してご利用いただいております。
ファクタリング業者から突然取引を断られ、お困りの場合はぜひご相談ください。
ファクタリングZEROの顧客層について
ーーファクタリングZEROを利用される顧客層は、どのくらいの会社規模が多いでしょうか？業種の傾向や割合についてもお伺いしたいです。
年商1億円程度の会社が多くなっています。割合としては以下の通りです。
【割合】
- 建設・建築業：45％
- 運送業：20％
- 製造：8％
- 卸売：7％
- 情報通信：4％
- 医療・介護：3％
- その他：13％
建設・建築業の企業の利用が最も多く、時点で運送業の企業にご利用いただいております。
とはいえ法人・個人を問わず、全業種に対応しておりますので、お気軽にご相談ください。
ーーファクタリングZEROの顧客は、どのような状況で利用されるのでしょうか？利用金額の平均はいくらくらいなのでしょうか？
融資までのつなぎ資金や新規案件獲得のための先出し資金、人件費・外注費・買掛金の支払いなどで利用されるお客様が多くいらっしゃいます。
平均利用額は250万円となっており、最小利用額20万円～最大利用額5,000万円となっております。
ーーファクタリングZEROは対応地域に限りはありますか？
福岡県を中心に九州地方から中国地方、四国地方、近畿地方の各府県に、地域を限定して買取しています。
ファクタリングZEROの買取から入金までの流れについて
ーーファクタリングZEROを利用するにあたって、必要な書類を教えてください。
代表者様の身分証明書、成因資料、銀行口座の入出金履歴が必要となります。場合によっては、この他にも追加資料が必要な場合もあります。
ーーファクタリングZEROにおける入金までの一連の流れを教えてください。
お問い合わせ→審査資料提出→審査→ご契約→ご入金
上記のような流れとなります。
ーー入金までの期間はおよそどれくらいを想定していればよいでしょうか？
入金までの期間は、契約の種類によって異なります。
2社間契約の場合は即日～3日程度。3社間契約の場合は3日～1週間程度となります。
ファクタリングZEROで対応不可となる場合について
ーーファクタリングZEROを利用するにあたり、NGとなる場合はありますか？
取引先企業様にコンプライアンス的に問題がある場合や、取引先企業様の財務状況や業績に問題がある場合などはお断りさせていただきます。
ーーファクタリングZEROで買取対応していない債権はありますか？
滞留債権、個人事業主様宛の債権、確定していない債権などは、買取対応しておりません。
ーーファクタリングZEROではNGな業種や事業形態はありますか？
NGな業種や事業形態は特にありません。
弊社をご利用いただいているお客様の約半数が、個人事業主様です。
ファクタリングZEROの手数料について
ーーファクタリングZEROでは具体的な手数料の目安を教えてください。
手数料は1.5％～10％となっています。
ファクタリングZERO・株式会社スリートラストの現状と今後について
ーーコロナ禍前後でファクタリングZEROに変化はありましたか？
融資や公的な支援もあり落ちついていましたが、今年になってご相談が増えてきた印象です。
ーー今後予定しているサービスや取り組みなど、もしあれば教えていただきたいです。
現在対応地域を限定してサービスを提供していますが、今後もより地域に密着してその地域の中小企業様・個人事業主様のビジネスパートナーとして選んでもらえるように、親身でよりそった対応を心がけていきたいと思っています。
お客様に「あの時ファクタリングZEROに相談して良かった」と、言っていただけるような会社をスタッフ一丸となって作っていきたいと思います。
ーー本日はお時間いただき、ありがとうございました。
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※記事の掲載内容は執筆当時のものです。
